Richer Wiser Happier

我感觉最近有点过度交易，有赚有赔，虽然赚的多一点，但是必须反省一下我有没有遵循交易的原则，没有纪律性就没有稳定的成绩。 Part 1: Commitment: Why Most Traders Never Build Consistency Part 1 of The 4 C’s of Trading Success Most traders believe confidence comes from winning. They think that once they stack enough green days together, the anxiety will disappear. Hesitation will fade. Discipline will become automatic. It rarely works that way. In reality, confidence in trading is usually backward-engineered. It doesn’t arrive first. It shows up after a trader has built a process, survived drawdowns, and proven statistically that their edge holds up across hundreds of decisions. Entrepreneurial strategist Dan Sullivan captured that idea elegantly in The 4 C’s Formula, which outlines a simple developmental loop: Commitment → Courage → Capability → Confidence Although Sullivan wasn’t writing specifically for traders, the model maps almost perfectly onto how real trading mastery develops. When you overlay this framework onto the behaviors that consistent...

我觉得最佩服雷公的一点就是凡事讲逻辑和严格的纪律性。作为艺术出身人士，他的逻辑性很强，而且做出来的文档都是漂漂亮亮的。 雷公的Hi5组合是半主动策略，选择5个ETF, 每月定投加上下跌的时候增加投入，大约每年交易12次，在8月份进行再平衡。雷公的实操收益大约年化11%，虽然并没有跑赢大盘，但是也轻轻松松的赚到了钱。 https://www.patreon.com/posts/hi5zu-he-90799255 视频讲解： https://youtu.be/tYSihngEDhU?si=Hv0h6VrhXdQxpUEG 收益構成 = Alpha收益 + Beta收益 + Cash收益。Alpha收益的投資目標是跑贏市場平均，Beta收益的目標是不跑輸市場，Cash收益的目標是獲取持續穩定的現金流，為整個組合的再投入提供資金。因此，Hi5組合中： IWY和SPMO是Alpha RSP是Beta PFF和VNQ是Cash 定額每月增持1萬美元，遵循以下原則： 1. 標普500等權指數 RSP 某月第一次日跌幅達到-1%即實施當月的定額增持； 2. 如果當月不滿足條件1，則在當月第三個星期五收盤前（不論漲跌）實施當月的定額增持； 3. 在滿足條件1或2基礎上，若出現 RSP 當月跌幅達到-5%，就再增加一筆定額增持； 4. 滿足條件3之後，除非出現 人性之極 ，否則當月不再增持； 5. 每次增持時5隻ETF按等權重分配，每年8月組合重新再平衡、按等權重分配。 為何選擇每個月第三個星期五這個特殊的日子？ 依據華爾街慣例，這一天是期貨期權的交割日。通常在這一天之前的一週左右時間會出現比較大的波動，交割結束之後市場恢復平靜。因此我希望調倉發生在交割日之後而不是之前。 8月组合再平衡的时机： 如果满足条件1或者2，也就是说默认是8月的第三个周五做年度再平衡，但如果在这之前出现了RSP日跌幅1%的情况就提前做再平衡。 昨天2026年5月15日，我也开始执行Hi5组合, 其实更是Hi6.  - Alpha: SPMO + CHAT (20% + 20%) - Beta: RSP (20%) - XLRE (replace VNQ): 20% - Cash: QQQI + UTG (10% + 10%) 先把它们都安排到一个起跑线上，接下来就是按照组合的规则每月定投。当然有个问题...