赚最容易赚到的钱-我的Hi5/6组合计划

我觉得最佩服雷公的一点就是凡事讲逻辑和严格的纪律性。作为艺术出身人士，他的逻辑性很强，而且做出来的文档都是漂漂亮亮的。

雷公的Hi5组合是半主动策略，选择5个ETF, 每月定投加上下跌的时候增加投入，大约每年交易12次，在8月份进行再平衡。雷公的实操收益大约年化11%，虽然并没有跑赢大盘，但是也轻轻松松的赚到了钱。

https://www.patreon.com/posts/hi5zu-he-90799255

视频讲解：

https://youtu.be/tYSihngEDhU?si=Hv0h6VrhXdQxpUEG



收益構成 = Alpha收益 + Beta收益 + Cash收益。Alpha收益的投資目標是跑贏市場平均，Beta收益的目標是不跑輸市場，Cash收益的目標是獲取持續穩定的現金流，為整個組合的再投入提供資金。因此，Hi5組合中：
  • IWY和SPMO是Alpha
  • RSP是Beta
  • PFF和VNQ是Cash

定額每月增持1萬美元，遵循以下原則：

1. 標普500等權指數 RSP 某月第一次日跌幅達到-1%即實施當月的定額增持；

2. 如果當月不滿足條件1，則在當月第三個星期五收盤前（不論漲跌）實施當月的定額增持；

3. 在滿足條件1或2基礎上，若出現 RSP 當月跌幅達到-5%，就再增加一筆定額增持；

4. 滿足條件3之後，除非出現人性之極，否則當月不再增持；

5. 每次增持時5隻ETF按等權重分配，每年8月組合重新再平衡、按等權重分配。



為何選擇每個月第三個星期五這個特殊的日子？

依據華爾街慣例，這一天是期貨期權的交割日。通常在這一天之前的一週左右時間會出現比較大的波動，交割結束之後市場恢復平靜。因此我希望調倉發生在交割日之後而不是之前。

8月组合再平衡的时机：

如果满足条件1或者2，也就是说默认是8月的第三个周五做年度再平衡，但如果在这之前出现了RSP日跌幅1%的情况就提前做再平衡。


昨天2026年5月15日，我也开始执行Hi5组合, 其实更是Hi6. 
- Alpha: SPMO + CHAT (20% + 20%)
- Beta: RSP (20%)
- XLRE (replace VNQ): 20%
- Cash: QQQI + UTG (10% + 10%)
先把它们都安排到一个起跑线上，接下来就是按照组合的规则每月定投。当然有个问题就是我没有雷公那样源源不断的现金流，走一步算一步吧。

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